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第一篇 系统管理
第一章概述
1.1用户划分
企业银行系统中用户分为系统人员和一般用户。
系统人员在企业到银行申请开办“企业银行“业务时由银行为企业生成A.企业管理员 与B业务主管。 系统人员不可以直接操作业务，建议由公司财务经理担任。
一般用户由企业管理员增加到企业银行系统中，负责在权限内经办和授权各项企业银行业务。角色有操作员（复核员）、授权员。
1.2系统人员基本功能
包括A.企业管理员：主要负责公司内部网银操作员的管理（增加、修改、删除）；集团公司的授权管理（添加、删除母公司，分配子公司帐号，增加修改集团帐号）；授权机制管理（授权权限设置、帐户权限设置、复核机制、撤销网银关联）.B.业务主管：对管理员操作进行授权，用于平衡管理员的权力。
注意项：企业统管理员的操作，都必须经业务主管授权才能生效。
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第二章 操作员管理
2.1增加操作员
企业管理员可使用本功能在系统内增加一个用户。
以企业管理员身份进入系统，在左栏菜单中点击“操作员管理”再点击“增加操作员”出现输入画面，输入用户相关资料后，点击“确定”按钮即可增加一个新的用户。其中：登录用户名长度为6-20位，且必须为数字或字母。用户类型：下拉可选择为操作员或授权员。系统将根据用户设定角色自动设置缺省授权级别权限。登录密码与重输入密码必须相同。证书号由银行提供。此操作需由业务主管进行授权
2.2 修改操作员
企业管理员可以对本企业网银操作员进行基本信息修改，进行分配帐号与分配权限情况。以企业管理员身份进入系统，在左栏菜单中点击“操作员管理”再点击“修改操作员”出现输入画面，选择操作员后，点击“修改”按钮即可完成用户的基本资料修改。
点击“分配帐号”按钮，可对该用户分配可操作的帐号，点击“分配权限”按钮，可对该用户分配可执行的业务功能。
需由业务主管进行授权
2.3 删除操作员
当企业管理员全面禁止某用户使用企业银行系统时，可用“删除”操作将其从系统内删除。以企业管理员身份进入系统，在左栏菜单中点击“操作员管理”再点击
“删除操作员”出现输入画面，点击要删除的操作员前的选择框，再点击“确定”按钮即可完成用户的删除
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第三章 授权机制管理
内容：企业授权权限设置、企业帐户权限设置、交易复核机制设置、撤销网银帐户关联
3.1企业授权权限设置
说明：设置授权级别，设置级别的金额，当操作员办理业务交易金额大于等于授权起始金额时，需要授权员进行金额授权；当交易金额未达到授权起点时，支付指令只需复核员（另一操作员）复核而不需要授权员便可以直接发送。交易须设置为需要复核，不设则为无需复核。
以企业管理员身份登录系统，在左栏菜单中点击“企业授权限设置”，出现输入画面，输入授权起始金额和级别限制金额（1-10级）点击“增加”按钮后再点击“确定”按钮即完成。
注意项：
。授权起始金额：指需要授权的最低付款限额。当交易金额未达到授权起点之时，支付指令不需授权员授权便可以直接发送。
。授权级别限额：指每个级别的最大单笔支付限额。可对每个级别分别加以设置，企业需要的授权级别数，企业可根据企业特点，从1级到10级自由选择。
。可以使用“删除”和“增加”两个按钮来临时更新页面数据状态（需主管授权生效）。可进行多项改动后一并提交。
。点击页面下方的“确定”按钮提交，页面显示“记录成功”表示已经成功提交，等待业务主管授权后方能生效。
3.2 企业帐户权限设置
管理网银帐户集合中各个帐户的操作权限，对每一个帐户而言，存在“只可查询”和“允许转帐”两种权限。管理员可以批量设置或改变其属性。
以企业管理员身份登录系统，在左栏菜单中点击“企业帐户权限设置”，出现画面，点击企业帐号权限设置列表帐号前选择框，再点击“修改”按钮后进入某帐户的修改画面，可以点击
“只可查询”和“允许转帐”前的选择框作修改，“单笔支付限额”栏中可以录入此帐户每笔转帐金额的上限额度。
。此设置需要业务主管授权后才能生效；
。账户权限设置后，对账户的单笔支付限额需要设置后才能进行转账。
。修改完成后需点击“确定”按钮，返回按钮为不作修改返回到列表状态
。单笔支付限额应大于3.1最高授权金额。
3.3 交易复核机制设置
对交易是否需要复核进行设置。如果设置为不需要，则交易数据经操作员录入后相当于一遍通过，直接提交给银行。
以企业管理员身份登录，在左栏菜单中点击“交易复核权限设置”，出现画面，点击三种转帐操作中“需要复核”和“不需要复核”前的选择框，再点击“确定”按钮即可提交。
注意项：
。内部转帐：系统默认值为不需要复核。
3.4 撤销网银帐户关联
撤消销企业网银帐户，由企业管理员操作，需业务主管授权。
以企业管理员身份登录，在左栏菜单中点击“撤销网银帐户关联”，出现画面，点击下拉菜单选择要撤消的网银帐户，再点击“确定”按钮即可提交。
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第四章 集团理财业务
是集团型企业多个子公司与一个母公司都开户在农商行为方便集团企业财务操作的功能设置。
内容：授权母公司、删除母公司、添加/修改/删除集团帐号、分配子公司帐号。
注意项：授权母公司、删除母公司、添加/修改/删除集团帐号三项为子公司操作；分配子公司帐号为母公司操作。
4.1添加母公司
添加母公司，增加子母公司隶属关系，是子公司对母公司的授权。意思为：子公司的帐户可以由母公司进行管理，对业务可以由母公司直接划拨款项或汇款等。
以企业管理员身份登录系统，在左栏菜单中点击“添加母公司”，出现画面，输入母公司的银企客户号，点击“添加”按钮进行增加。
注意项：
。此项为子公司操作项。
。子公司与母公司都必须为网银用户。
。子公司只能隶属于一家母公司，不能同时属于多家母公司，总（母）公司可以拥有多家子公司。
。母公司银企客号在办理网银签约申请时确定一般为企业代码证号。
4.2 删除母公司
以企业管理员身份登录系统，在左栏菜单中点击“删除母公司”，出现画面，点击“确定”按钮进行删除。
注意项：
。此项为子公司操作项。
。设置生效后母公司操作员将没有本公司账号任何操作权限。
4.3添加/修改/删除集团帐号
以企业管理员身份登录系统，在左栏菜单中点击“添加/修改/删除集团帐号”，出现画面，点击“增加”按钮，增加子公司帐号给母公司；点击“修改”按钮，修改已分配给母公司的子公司帐号；点击“删除”按钮，删除已分配给母公司的子公司帐号。进入增加（修改）画面后，点击下拉菜单，选择分配给母公司的本子公司帐号，点击“集团公司操作权限”下拉菜单，可选择“只能查询”“能查询能转帐”两种权限，输入单笔交易限额，再点击“确定”按钮即可完成。删除帐号操作同上功能。
注意项：
。此项为子公司操作项。
。母公司操作此项，则视自己为子公司，其子公司则为孙子公司。
。集团公司操制度而订。
。集团转帐交易单笔限额视集团财务操作制度而订。
4.4 分配子公司帐号
把子公司可办理业务的帐号分配给母公司不同的操作员，由母公司企业管理员分配。
以企业管理员身份进入系统，在左栏菜单中点击“集团理财业务”再点击 “分配子公司帐号”出现输入画面，点击操作员前的选择框，点击“分配集团帐号”按钮，显示出子公司帐号列表后，点击选择框后再点击“确定”按钮即可对该操作员分配可操作的帐号。
注意项：
。重新选择操作员，可以得到其他操作员可操作的子公司情况。
。母公司管理员可对每个母公司的操作员授予其相应的对某些子公司的操作权限。
。选中或取消子公司网银帐号前的选择框，然后点击“确定”铵钮，可为该操作员重新分配子公司帐号。
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对管理员操作中设置的参数加以授权，用于平衡管理员的权力。
以业务主管身份进入系统,在左栏菜单中点击“企业管理授权”再点击 “管理授权”出现企业管理授权列表画面，再点击“授权”按钮后即可对该交易进行授权。
注意项：
。拒绝按钮：业务主管员对企业管理员操作交易内容审核未通过时可点击此按钮加以拒绝。
。点击交易序号，可查询该交易业务内容明细。
。画面中有下划线，另用颜色加以区分的显示，点击后均有内容明细。
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第六章 修改密码
在左栏菜单中点击“修改密码”再输入原密码，然后输入新密码，然后再次输入新密码，最后点击“确定”按钮。
注意项：
。两项内容均不能为空。
。建议不定期更改密码。
。不建议重复使用原密码。
。密码遗忘，可到银行按规定办理密码重置手续。
。系统默认所有操作员第一次进入网银系统，都必须修改密码
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第二篇 企业银行业务
第一章 概述
1.1业务种类
企业银行业务包括
查询业务：帐户余额查询、当日明细查询、历史交易明细、贷款查询、支票查询、网银流水查询
转帐业务：内部转帐、行内转帐、同城跨行转帐、异地跨行转帐、委托转帐、记帐文件上传、复核、活期转定期、定期转活期
发放工资：上传工资文件、修改工资明细、发放工资处理、发放工资结束
贷款业务：贷款申请、贷款申请查询、贷款企业确认、自助还款、贷款展期申请
网上缴税：网上缴税
预约业务：大额提现预约、预约汇款、本票预约、汇票预约
挂失业务：支票挂失
集团理财业务：集团公司余额查询、集团当日明细查询、集团公司历史明细查询、集团公司内部资金划拨、对子公司资金行内划拨、对子公司同城跨行划拨、对子公司异地跨行划拨、集团公司复核
收款单位维护：同行收款单位、同城跨行收款单位、异地收款单位
1.2 业务相关说明
。查询业务为基本业务，企业管理员、业务主管、操作(复核)员、授权员都可以办理查询业务
。转帐业务中活期转定期、定期转活期为即时操作，不需要复核。
。预约业务中预约汇款需要复核。
。集团理财业务通过集团复核功能来复核。
。业务超过金额授权权限需要授权员进行授权。
。操作中单笔金额不能超过帐户规定单笔转帐权限额。
。操作员A操作的活期转定期，操作员B默认值为不能显示，通过企业管理员分配帐号加以显示
。内部转帐默认值为不需要复核。
。贷款业务不需要复核。
。发放工资不需要复核。
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第二章 查询业务
查询业务为基本业务，企业管理员、业务主管、操作(复核)员、授权员都可以办理查询业务。
2.1 帐户余额查询
查询企业用户所有挂网银的帐户余额信息。
以任何身份登录系统，在左栏菜单中点击“查询业务”点击 “帐户余额查询”出现帐号余额查询列表画面，点击帐号余额查询列表前的选择框，按“查询”按钮，即可查询该帐户余额。
注意项：
。操作员A操作的活期转定期，操作员B默认值为不能显示，通过企业管理员分配帐号可以显示。
。显示的帐户余额为帐户可用余额。
2.2 当日明细查询
查询帐户当日所有明细。
以任何身份登录系统，在左栏菜单中点击“查询业务”点击“当日明细查询”出现画面，点击企业帐号余额查询列表下拉菜单，可选择查询帐号，按“查询”按钮，即可查询该帐户当日明细内容。
注意项：
。可点击“前一页”“后一页”按钮来翻页。
。可点击“第X页”下拉菜单后，再点击跳转按钮来翻页。
。点击“下载”按钮，可将明细下载至企业电脑中加以保存。
。下载文件格式为(*.TXT)文本格式。
。点击“返回”按钮，返回到帐户当日明细查询列表。
2.3 历史交易明细查询
用户使用本功能查询其帐户的历史交易。 在左栏菜单中点击“基本业务”点击“历史交易明细”再点击企业帐号下菜单，选择要查询的帐号，点击日历按钮，选择起始日期和终止日期，再点击“查询”按钮，即可查询其帐户的历史交易明细。
注意项：
。起始日期至终止日期跨度不能超过一年。
。下载的文件格式为（＊。ＴＸＴ）文本文件格式。
。用户可点击‘下载’按钮，下载历史交易明细至企业电脑中加以保存。
。下载文件其内容意义为：（＊。Zip）文件。
序号|交易机构|日期|时间|现金/转帐标志|借贷标志|交易金额|余额|摘要|凭证号码|备注
2.4贷款查询
查询该企业的贷款帐户和其明细内容。
在左栏菜单中点击“基本业务“点击“贷款查询”，即可查询其企业的所有贷款帐户内容。显示内容包括：帐号，户名，起息日，到期日，计息方式，金额，月利率，罚息日利率，应付利息。
注意项：
。应付利息显示为起息日至查询日的利息。
。贷款到期利息可调用辅助工具贷款利息计算功能计算。
2.5支票查询
查询该企业支票使用情况。在左栏菜单中点击“基本业务”点击“支票查询”再点击企业帐号下拉菜单，选择要查询的帐号然后点击选择支票状态再选择支票类型，再点击“查询“按钮，即可查询其帐户的支票使用情况。
注意项：
。支票状态：Ａ全部Ｂ正常Ｃ非正常。
。支票类型：Ａ现金Ｂ转帐
。点击“前一页““后一页“按钮可以翻页。
。点击“第Ｘ页“加“跳转“按钮也可以翻页。
2.6网银流水查询
可查询该企业在网银上的操作记录。
在左栏菜单中点击“基本业务”点击“网银流水明细查询”，点击“日历”按钮选择起始日期和终止日期再点击“查询”按钮，即可查询其帐户的网银交易记录。
注意项：
。起始日期至终止日期跨度不能超过三个月。
。画面中有下划线，另用颜色加以区分的显示，点击后均有内容明细。
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第三章 转帐业务
3.1 内部转帐
以操作员身份进入系统，在左栏菜单中点击“转帐业务“点击“内部转帐”再点击转出企业帐号下拉菜单，选择要转出款项的帐号，点击转入企业帐号下拉菜单,选择要转入款项的帐号,输入交易金额和备注内容，点击“确定“按钮，即可成交此笔业务。
注意项：
。转出帐号与转入帐号不能相同。
。交易金额与备注栏为必输项，不能为空。
。内部转帐功能，系统默认值为不需要复核。
。此功能可用于企业基本帐户与一般帐户互转。
。通过网银签约时由银行将企业多个开户农商行帐号加入，会出现多个帐户下拉菜单选择。
。金额栏输入格式为10000.00。
。备注栏最多输入40个汉字。
3.2 行内转帐录入
以操作员身份进入系统，在左栏菜单中点击“转帐业务”点击“行内转帐”点击转出企业帐号下拉菜单，选择要转出款项的帐号，输入要转入款项企业的农商行帐号，输入转入帐户户名,输入交易金额和备注内容，点击“确定“按钮，即可提交此笔业务。
注意项：
。收款人开户行为农村商业银行可使用本功能。
。转入帐号，转入帐户户名，交易金额为必输项，不能为空。
。本功能系统默认值为需要复核。
。转帐金额如果超过授权权限，则需要授权操处理。
。单笔交易金额超过单笔转帐额度，则该笔交易不会提交。
。可点击“收款单位“按钮选择，选择收款单位，省略手工输入收款单位和帐号。
。“收款单位“功能可查询 第十章 收款单位维护
。金额栏输入格式为10000.00。
。备注栏最多输入 40个汉字。
。转入帐号必须为22位。
3.3 同城跨行转帐录入
以操作员身份进入系统，在左栏菜单中点击“转帐业务”点击“行内转帐”→点击转出企业帐号下拉菜单，选择要转出款项的帐号→输入要转入款项企业的帐号，输入转入帐户户名,输入交易金额和备注内容，点击“确定“按钮，即可提交此笔业务。
注意项：
。收款人开户行为本市其它银行可使用本功能。
。转入帐号，转入帐户户名，交易金额为必输项，不能为空。
。本功能系统默认值为复核。
。转帐金额如果超过授权权限，则需要授权操处理。
。单笔交易金额超过单笔转帐额度，则该笔交易不会提交。
。可点击“收款单位“按钮选择，选择收款单位，省略手工输入收款单位和帐号。
。“收款单位“功能可查询 第十章 收款单位维护
。金额栏输入格式为10000.00。
。转入帐户户名、备注栏最多输入40汉字。
。转入帐号最多35个字符。
3.4 异地跨行转帐
相当于银行柜台业务实时汇款。以操作员身份进入系统，在左栏菜单中点击“转帐业务”点击“异地跨行转帐”再点击转出企业帐号下拉菜单，选择要转出款项的帐号输入汇入行所在省，所在市，点击汇入行下拉菜单，选择汇入行范围，再输入汇入行名称、收款人帐号、收款人户名，输入交易金额和备注内容，点击“确定”按钮，即可提交此笔业务。
注意项：
。收款人开户行为非本市银行可使用本功能。
。转入帐号，转入帐户户名，交易金额为必输项，不能为空。
。汇入行所在省，市，汇入行名称为必输项，不能为空。
。直辖市在省、市栏输入内容为相同。
。本功能系统默认值为复核。
。此交易按有关规定收取汇费，费用金额会自动显示。
。手续费栏为不可修改项。
。转帐金额如果超过授权权限，则需要授权操处理。
。单笔交易金额超过单笔转帐额度，则该笔交易不会提交。
。可点击“收款单位”按钮选择，选择收款单位，可省略手工输入。
。“收款单位”功能可查询 第十章 收款单位维护
。金额栏输入格式为10000.00。
。转入帐号、备注栏最多输入40个汉字。
3.5 委托转帐
由代理银行将企业转帐项款通过常熟市农村商业银行向外转帐。以操作员身份登录，点击左栏菜单“转帐业务”点击“委托转帐”显示录入表格，点击汇款类别进行选择，点击结算帐号栏进行选择，输入客户转出帐号，客户转出帐户户名，输入汇入行所在省、市，选择汇入行范围，输入汇入帐号开户行名称、汇入帐号、转入帐户户名、输入交易金额、备注，然后点击“确定”按钮，即可提交。
注意项：
。汇款类别：系统内、同城汇款、异地汇款。
。结算帐号：代理行在常熟市农村商业银行的帐号。
。客户转出帐号、户名：为在代理行开户的企业帐号、户号。
。各项为必输项，不可为空。
。直辖市汇入行所在省、市栏内容为相同。
。汇入行、汇入帐号开户行名称范围应为一致。
。本交易需要复核。
。金额栏格式为：10000.00。
。汇款类别为异地汇款时系统自动收取手续费。
。可点击“收款单位”按钮，选择收款单位，省略手工输入。
。“收款单位”功能可查询 第十章 收款单位维护
3.6 记帐文件上传
用户使用本功能一次完成一批支付业务的经办。若用户需要一次经办一批支付业务（例50笔）则逐笔经办非常烦琐。用户可先编辑好这一批数据，或由企业的由财务系统生成一批符合企业银行要求的转帐数据，然后用本功能完成经办工作。
以操作员身份进入系统，在左栏菜单中点击“转帐业务”点击“记帐文件上传”在记帐文件上传列表中点击“浏览”按钮在企业电脑中选择要上传的文件，点击文件种类下拉菜单按钮，选择文件种类，然后点击“提交”即可向银行提交。
注意项：
。本功能系统默认值为复核。
。文件为文本文件（＊。ＴＸＴ）格式。
。文件种类：行内转帐，同城跨行转帐，异地跨行转帐
。行内转帐文件类型内容形式为：
转出帐号|转入帐号|转入帐户户名|交易金额|备注
。同城跨行转帐文件类型内容形式为：
转出帐号|转入帐号|转入帐户户名|收款帐户开户行|交易金额|备注
。异地跨行转帐文件类型内容形式为：
转出帐号|汇行所在省|市|汇入行|汇入行行名|转入帐号|转入帐户户名|交易金额|备注。
。直辖市在省、市栏输入内容为相同。
3.7 复核
操作员B对操作员A操作的业务进行复核。
以操作员身份进入系统，在左栏菜单中点击“转帐业务”点击“复核”在转帐交易复核列表中显示需要复核的内容，点击某流水号前选择框，点击“复核”按钮，即可完成此笔业务复核。
注意项：
。交易金额如果大于授权权限，则须有授权员加以授权。
。点击流水号，可显示交易明细内容。
3.8 活期转定期
将企业活期帐户中金额转成定期。
以操作员身份登录系统，点击左栏菜单“转帐业务”后点击“活期转定期”，再点击帐号下拉菜单，选择帐号，点击期限下拉菜单，选择期限，输入交易金额，最后点击“确定”按钮，即可成交该笔业务。
注意项：
。期限：三个月，六个月，一年期。
。此功能不需复核即时成交。
。操作员A操作的活期转定期，操作员B默认值为不能显示，通过企业管理员分配帐号可以显示。
3.9 定期转活期
将企业定期帐户中金额转入活期帐户中。
以操作员身份登录系统，点击左栏菜单“转帐业务”点击“定期转活期”，点击定期帐号下拉菜单，选择帐号，点击活期帐号下拉菜单，选择转入活期帐号，点击支取标志下拉菜单，选择定期帐号状态，最后点击“确定”按钮，即可成交该笔业务。
注意项：
。此功能不需复核即时成交。
。操作员A操作的活期转定期，操作员B默认值为不能显示，通过企业管理员分配帐号可以显示。
。提前支取标志：到期、未到期。
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第四章 发放工资
企业财务人员可以通过此功能，将编辑的表格中内容或或由企业的由财务系统生成一批符合企业银行要求的数据，直接将工资发放到员工帐户中。
总步骤：上传工资文件→修改工资明细（可查询）→发放工资处理→发放工资结束（确定）。
注意项：
。企业财务发放工资功能整个流程未完成，那么全天只能做这一次。
。企业新职工需先到银行设立个人帐户。
。本功能操作不需要复核。
4.1 上传工资文件
企业将工资明细文件上传到网银端。
以操作员身份登录系统，点击左栏菜单“发放工资”点击“上传工资文件”，显示上传工资明细文件列表，点击企业付款帐号下拉菜单，选择付款帐号，输入文件总笔数，总金额，输入上传文件名全路径，最后点击“提交”按钮，即可提交业务。
注意项：
。总笔数、总金额、上传文件路径名均为必输项。
。上传文件项可点击“浏览”按钮找到文件路径。
。总笔数、总金额必须与上传文件笔数、金额相一致。
。接下去通过“修改工资明细”功能可查询或修改。
。文件格式：＊.TXT文本文件
4.2 修改工资明细
以操作员身份登录系统，点击左栏菜单“发放工资”点击“修改工资明细”，显示工资修改明细列表，点击编号栏下划线编号，进入工资明细修改状态，可逐个修改各项内容，然后点击确定按钮，返回到列表状态。
注意项：
。各项内容均不能为空。
。帐号必须为22位。
。金额格式为10000.00。
。各员编号不可以相同。
。接下去做“发放工资处理”功能。
4.3 发放工资处理
以操作员身份登录系统，点击左栏菜单“发放工资”点击“工资发放处理”，显示工资明细列表，点击所要发放工资人员的选项栏，或者点击“全选”按钮，然后点击发送按钮即完成发放工资处理。
注意项：
。可点击“取消”按钮全部取消选择内容。
。接下去做“发放工资结束”功能。
4.4 发放工资结束
以操作员身份登录系统，点击左栏菜单“发放工资”点击“发放工资结束”显示批次工资统计列表，点击“提交”按钮则整个发放工资过程结束。大企业建议分批发放工资。
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第五章 贷款业务
注意项：
。网上贷款的前提是企业已经同银行签订贷款合同，并已确定企业的贷款额度。
。本功能业务操作不需要复核。
5.1 贷款申请
企业发起的贷款申请。以操作员身份登录系统，点击左栏菜单“贷款业务”点击 “贷款申请”再点击贷款种类下拉菜单，选择贷款种类，输入各项内容，点击“确定”按钮即可向银行提交。
注意项：
。各项内容均不能为空。
。到期日期点击“日历”按钮进行选择。
。金额格式为10000.00。
。贷款种类：质押贷款、担保贷款、信用贷款。
5.2 贷款申请查询
以操作员身份登录系统，点击左栏菜单“贷款业务”再点击“贷款申请查询”，即显示企业申请银行尚未确认的贷款列表。
注意项：
显示内容：借款名称、借款金额、申请日期、到期日、用途、合同号、企业证件号码、还款资金来源、信用等级、银行确认标志。
5.3 贷款企业确认
在银行对企业发出的贷款申请进行审批确认后由企业再进行的确认。
点击左栏菜单“贷款业务”再点击“贷款企业确认”，显示企业贷款申请待确认款列表，点击“企业贷款帐号”，即交易处理成功，再点击“返回”按钮返回。
注意项：
。显示内容：企业贷款帐号、企业存款帐号、借款人名称、借款金额、申请日期、到期、用途、合同号、企业证件号码、还款资金来源、信用等级。
。“企业贷款帐号”：有下划线且另用颜色区分的便是。
5.4 自助还款
企业自己归还贷款的操作。以操作员身份登录系统，点击左栏菜单“贷款业务”点击“自助还款”再点击下拉菜单，选择贷款帐号，选择还款方式，选择结息方式，输入金额，点击“确定”按钮即完成。
注意项：
。操作员A申请确认的贷款,操作员B默认值为不能显示，通过企业管理员分配帐号可以显示。
。.帐号所对应的还款方式和结息方式不可以选错；金额不可以大于贷款帐号金额。
。金额格式为10000.00
5.5 贷款展期申请
以操作员身份登录系统，点击左栏菜单“贷款业务”点击“贷款展期申请”再点击下拉菜单，选择贷款帐号，点击“日历“钮选择展期日期，输入展期理由，点击“确定”按钮即完成。
注意项：
。各输入项均不可空。
。操作员A申请确认的贷款,操作员B默认值为不能显示，通过企业管理员分配帐号可以显示。
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第六章 网上缴税
通过本系统直接可以缴税。
点击左栏菜单“网上缴税”点击“网上缴税”再点击下拉菜单，选择企业付款帐号，点击税务登记号，点击“提交”按钮，确认所列交税内容后，点击在“确定”按钮，即可缴税。
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第七章 预约业务
包括大额提现预约、预约汇款、预约汇款查询、本票预约、汇票预约。
7.1 大额提现预约
企业需要大额提现时，可以从网上提前预约。以操作员身份登录系统，点击左栏菜单“预约业务”点击“大额提现预约”，显示大额提现预约表格，再点击下拉菜单，选择企业帐号，选择提现机构，点击“日历”按钮，选择预约日期，输入预约金额，最后点击“确定”按钮即可将信息提交银行。
注意项：
。企业非基本帐户不可提现。
。金额格式：10000.00
。预约日期必须在当日之后。
7.2 预约汇款
本交易实现企业在指定的时间对外汇款。以操作员身份进入系统，在左栏菜单中点击“预约业务”点击“预约汇款”再点击转出企业帐号下拉菜单，选择要转出款项的帐号、汇入行所在省，所在市，击击汇入行下拉菜单，选择汇入行范围、输入汇入行名称、收款人帐号、收款人户名、交易金额，点击“日历”按钮，选择汇款日期，输入备注内容，点击“确定“按钮，即可提交此笔业务。
注意项：
。收款人开户行为非本市银行可使用本功能。
。转入帐号，转入帐户户名，交易金额为必输项，不能为空。
。汇入行所在省，市，汇入行名称为必输项，不能为空。
。直辖市汇入行所在省、市栏内容为相同
。本功能系统默认值为复核。
。此交易按有关规定收取汇费，费用金额会自动显示。
。手续费栏为不可修改项。
。转帐金额如果超过授权权限，则需要授权操处理。
。单笔交易金额超过单笔转帐额度，则该笔交易不会提交。
。可点击“收款单位”按钮选择，选择收款单位，可省略手工输入。
。“收款单位”功能可查询 第十章 收款单位维护
。金额栏输入格式为10000.00。
。转入帐号、备注栏最多输入40个汉字。
7.3 预约汇款查询
查询未汇出的预约汇款交易，本交易可以将未汇出的预约汇款交易撤消。以操作员身份进入系统，在左栏菜单中点击“预约业务”点击“预约汇款查询”，点击转出企业帐号下拉菜单，选择要转出款项的帐号，最后点击“查询”按钮，即显示查询列表明细。
注意项：
。点击“撤销”按钮可将汇款内容取消。
。点击“查询”按钮可查询汇款明细内容。
7.4 本票预约
企业可以从网上提前预约申请办理本票，约定时间直接到银行柜台取票据。以操作员身份进入系统，在左栏菜单中点击“预约业务”点击“本票预约”再点击转出企业帐号下拉菜单，选择要转出款项的帐号，点击预约行下拉菜单，选择预约银行，输入收款人、金额、约定时间，输入领取人、领取人证件号、备注内容，点击“确定”按钮，即向银行提交。
注意项：
。各项均为必输项。
。时间格式为：时时分分秒秒 。只限当天有效。
。金额格式为：10000.00
。本功能需要复核。
7.5 汇票预约
企业可以从网上提前预约申请办理汇票，约定时间直接到银行柜台取票据。以操作员身份进入系统，在左栏菜单中点击“预约业务”点击“汇票预约”再点击转出企业帐号下拉菜单，选择要转出款项的帐号，点击预约行下拉菜单，选择预约银行，输入收款人、收款人开户行、帐款人帐号、金额、约定时间、领取人、领取人证件号、备注内容，点击“确定”按钮，即向银行提交。
注意项：
。各项均为必输项。
。时间格式为：时时分分秒秒 。只限当天有效。
。金额格式为：10000.00
。本功能需要复核。
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第八章 挂失业务
8.1 支票挂失
企业可以从网上对支票进行挂失。以操作员身份进入系统，在左栏菜单中点击“挂失业务”点击“支票挂失”再点击转出企业帐号下拉菜单，选择帐号，输入支票起始号码、张数，点击“确定”按钮，即向银行提交。
注意项：
。支票号码必须输入准确。
。挂失后可通过“支票查询”→“状态为非常”中查询。
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第九章 集团理财业务
包括集团公司余额查询、集团公司当日明细查询、集团公司历史明细查询、集团公司内部资金划拨、对子公司资金行内划拨、对子公司同城跨行划拨、对子公司异地跨行划拨、集团公司复核。
9.1 集团公司余额查询
母公司可通过该功能查询到子公司帐户余额。以操作员身份登录系统，在左栏菜单中点击“集团理财业务”点击“集团公司帐户余额查询”，出现子公司帐号余额查询列表画面，点击帐号余额查询列表前的选择框，按“查询”按钮，即可查询该帐户余额。画面如下：
注意项：
。母公司只可以查子公司帐户余额，子公司只能查孙子公司帐户余额（若有）。
9.2 集团公司当日明细查询
母公司对子公司当日帐户发生明细的查询。以操作员身份登录系统，在左栏菜单中点击“集团理财业务”点击“集团公司当日明细查询”出现画面，点击企业帐号余额查询列表下拉菜单，可选择子公司查询帐号，按“查询”按钮，即可查询该帐户当日明细内容。
注意项：
。可点击“前一页”“后一页”按钮来翻页。
。可点击“第X页”下拉菜单后，再点击跳转按钮来翻页。
。点击“下载”按钮，可将明细下载至企业电脑中加以保存。
。下载文件格式为(*.TXT)文本格式。
。点击“返回”按钮，返回到帐户当日明细查询列表。
9.3 集团公司历史明细查询
母公司对子公司历史帐户发生明细的查询。在左栏菜单中点击“集团理财业务”点击“集团公司历史交易明细”点击企业帐号下菜单，选择要查询的帐号，点击日历按钮，选择起始日期和终止日期，再点击“查询”按钮，即可查询其帐户的历史交易明细。
注意项：
。起始日期至终止日期跨度不能超过一年。
。下载的文件格式为（＊。ＴＸＴ）文本文件格式。
。用户可点击‘下载’按钮，下载历史交易明细至企业电脑中加以保存。
。下载文件其内容意义为：（＊。Zip）文件。
序号|交易机构|日期|时间|现金/转帐标志|借贷标志|交易金额|余额|摘要|凭证号码|备注
9.4 集团公司内部资金划拨
母公司对子公司帐户资金的划拨。以操作员身份进入系统，在左栏菜单中点击“集团理财业务”点击“集团公司内部资金划拨”，点击转出子公司帐号下拉菜单，选择要转出款项的帐号，点击转入企业帐号（子公司或母公司）下拉菜单,选择要转入款项的帐号,输入交易金额和备注内容，点击“确定“按钮，即可成交此笔业务。
注意项：
。转出帐号与转入帐号不能相同。
。交易金额与备注栏为必输项，不能为空。
。系统默认值为不需要复核。
。转出帐户只能是子公司。
。转入帐户可以是子公司，可以是母公司。
。转出、转入帐户（子公司）是由子公司授权给母公司，再由母公司分配给母公司用户的。
。金额栏输入格式为10000.00。
。备注栏最多输入40个汉字。
9.5 对子公司资金行内划拨
母公司用子公司帐户进行向常熟市农村商业银行其他帐户转帐的功能。以操作员身份进入系统，。在左栏菜单中点击“集团理财业务”点击“对子公司资金行内拨”，点击转出子公司帐号下拉菜单，选择子公司帐号，输入要转入款项企业的农商行帐号，输入转入帐户户名,输入交易金额和备注内容，点击“确定“按钮，即可提交此笔业务。
注意项：
。收款人开户行为农村商业银行可使用本功能。
。转入帐号，转入帐户户名，交易金额为必输项，不能为空。
。本功能系统默认值为需要复核。
。转帐金额如果超过授权权限，则需要授权操处理。
。单笔交易金额超过单笔转帐额度，则该笔交易不会提交。
。可点击“收款单位“按钮选择，选择收款单位，省略手工输入收款单位和帐号。
。“收款单位“功能可查询 第十章 收款单位维护
。金额栏输入格式为10000.00。
。备注栏最多输入 40个汉字。
。转入帐号必须为22位。
9.6 对子公司同城跨行划拨
母公司用子公司的帐户进行对不在常熟市农村商业银行开户的同城其他银行帐户的转帐。以操作员身份进入系统，在左栏菜单中点击“集团理财业务”点击“对子公司同城跨行划拨”，点击转出子公司帐号下拉菜单，选择子公司帐号，输入要转入款项企业的帐号，输入转入帐户户名,输入交易金额和备注内容，点击“确定“按钮，即可提交此笔业务。
注意项：
。收款人开户行为本市其它银行可使用本功能。
。转入帐号，转入帐户户名，交易金额为必输项，不能为空。
。本功能系统默认值为复核。
。转帐金额如果超过授权权限，则需要授权操处理。
。单笔交易金额超过单笔转帐额度，则该笔交易不会提交。
。可点击“收款单位”按钮选择，选择收款单位，省略手工输入收款单位和帐号。
。“收款单位”功能可查询 第十章 收款单位维护
。金额栏输入格式为10000.00。
。转入帐户户名、备注栏最多输入40汉字。
。转入帐号最多35个字符。
9.7 对子公司异地跨行划拨
母公司用子公司帐户进行对不在常熟市范围的银行进行转帐的功能。以操作员身份进入系统，在左栏菜单中点击“集团理财业务”点击“对子公司异地跨行划拨”，点击转出子公司帐号下拉菜单，选择要转出款项的帐号，输入汇入行所在省，所在市，点击汇入行下拉菜单，选择汇入行范围，输入汇入行名称、收款人帐号、收款人户名、交易金额和备注内容，点击“确定“按钮，即可提交此笔业务。
注意项：
。收款人开户行为非本市银行可使用本功能。
。转入帐号，转入帐户户名，交易金额为必输项，不能为空。
。汇入行所在省，市，汇入行名称为必输项，不能为空。
。直辖市在省、市栏输入内容为相同。
。本功能系统默认值为复核。
。此交易按有关规定收取汇费，费用金额会自动显示。
。手续费栏为不可修改项。
。转帐金额如果超过授权权限，则需要授权操处理。
。单笔交易金额超过单笔转帐额度，则该笔交易不会提交。
。可点击“收款单位”按钮选择，选择收款单位，可省略手工输入。
。“收款单位”功能可查询 第十章 收款单位维护
。金额栏输入格式为10000.00。
。转入帐号、备注栏最多输入40个汉字。
9.8 集团公司复核
母公司操作员B对操作员A操作的集团理财业务进行的复核。以母公司操作员身份登录，点击“集团理财业务”点击“集团公司复核”，点击交易复核列表中流水号前的选择框后再点击“复核”按钮，即完成对集团理财业务的复核。
注意项：
。交易金额如果大于授权权限，则须有授权员加以授权。
。点击流水号，可显示交易明细内容。
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第十章 收款单位维护
收款单位维护：是对转帐业务中出现的选择收款单位项的增加、修改、删除。
10.1同行收款单位
点击“增加”按钮增加同行收款人内容，输入收款帐号，收款帐户户名后点击“确定”按钮即完成增加。
注意项：
。在同行收款单位列表中点击“收款帐号”前的选择框，再点击“修改”按钮可对同行收款内容进行修改。
。在同行收款单位列表中点“收款帐号”前的选择框，再点击“删除”按钮可对同行收款内容进行删除。
10.2 同城跨行收款单位
点击“增加”按钮增加同城跨行收款单位内容，输入收款帐号，收款帐户户名，收款帐户开户行后点击“确定”按钮即完成增加。
注意项：
。在同城跨行收款单位列表中点击“收款帐号”前的选择框，再点击“修改”按钮可对同行收款内容进行修改。
。在同行收款单位列表中点“收款帐号”前的选择框，再点击“删除”按钮可对同行收款内容进行删除。
10.3 异地跨行收款单位
点击“增加”按钮增加异地收款单位内容，输入收款人省、市，点击收款行下拉菜单，确定收款行范围，输入收款帐户开户行名称、收款帐号、收款帐号、收款帐户户名，点击“确定”按钮即完成增加。
注意项：
。在异地跨行收款单位列表中点击“收款帐号”前的选择框，再点击“修改”按钮可对同行收款内容进行修改。
。在异地跨行收款单位列表中点“收款帐号”前的选择框，再点击“删除”按钮可对同行收款内容进行删除。
。直辖市省、市输入栏为相同。
。收款行选择范围与收款开户行名称应为同一类型。
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第十一章 授权
当转帐金额超过授权权限金额时，需要授权员进行授权。
11.1 转帐业务授权
以授权员身份登录系统，点击左栏菜单“转帐业务”点击“授权”，显示转帐交易授权列表，点击流水号前选择框后点击“授权”按钮，即完成授权交易。
注意项：
。点击下划线的流水号，可显示交易明细内容。
。点击“拒绝”按钮，可拒绝该笔交易。
11.2 集团公司授权
母公司授权员对集团理财业务超过授权金额时的授权操作。以授权员身份登录系统，点击左栏菜单“集团理财业务”点击“授权”，显示集团公司转帐交易授权列表再点击流水号前选择框，最后点击“授权“按钮，即完成授权交易。
注意项：
。点击下划线的流水号，可显示交易明细内容。
。点击“拒绝”按钮，可拒绝该笔交易。
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